Sistema bancário de finanças comerciais

Facilite o comércio internacional de seus clientes corporativos.
Em suma.
A solução Trade Finance permite aos bancos oferecer serviços de alto valor agregado dedicados aos negócios de importação / exportação das empresas. A solução gerencia de forma segura e automática o comércio e as transações, a fim de garantir uma produtividade e confiabilidade ótimas. Além disso, fornece uma visão geral completa e detalhada da atividade do cliente.
Principais vantagens.
Visão geral da atividade do cliente, com log detalhado de registros Painel (pedidos para processar, ações a serem tomadas) Integração e geração automática de mensagens SWIFT.
Ordens e trocas de clientes eletrônicos Personalização da oferta do cliente Reconhecimentos e customização do ciclo de vida de incidentes.
O crescimento contínuo no comércio global e mudanças tecnológicas e regulatórias implacáveis ​​representam um verdadeiro desafio para o negócio internacional das empresas. Para facilitar esse comércio e aumentar a competitividade, as empresas esperam que seus parceiros financeiros ofereçam serviços inovadores, flexíveis e seguros.

Financiamento do comércio.
O ICS BANKS & reg; O sistema Trade Finance administra cartas de crédito e garantia, bem como contas documentais para cobrança. A solução dirige eficientemente as postagens de transferências, manutenção, preparação e multi-moeda com controle amigável ao cliente - tudo integrado com o processamento de mensagens SWIFT. ICS BANKS & reg; Trade Finance é um sistema STP completo com uma poderosa camada de processamento que automatiza o processamento e processamento de aplicativos. O sistema pode ser implementado para iniciar o processamento do ramo ou pode ser um centro de processamento totalmente centralizado.
O sistema lida com:
&touro; Carta de Crédito de Importação.
&touro; Exportar Carta de Crédito.
&touro; Letras de exportação documentais para coleção.
&touro; Facturas de importação documentárias para coleção.
&touro; Carta de Garantia (Local e Estrangeiro LG & rsquo; s)
O sistema é integrado ao módulo Business Process Management, BANKS BPM & reg ;, que fornece um ciclo de fluxo de trabalho completo de aplicação, estudo, aprovação e processamento de pedidos de financiamento comercial. O sistema também está integrado com o ICS BANKS & reg; Internet Banking System (IBS)

Sistema bancário de financiamento comercial
A Trade Finance tem analisado os mercados globais de comércio e exportação de financiamento desde 1983 e o que constitui o financiamento comercial passou de um produto básico de letra de crédito para financiamentos de títulos e dívidas combinados altamente estruturados.
O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos no mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais.
Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você quiser uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI.
O que é o financiamento comercial?
Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras usadas é interessante. É descrito tanto como um & lsquo; science & rsquo; e como um termo impreciso que cobre uma série de atividades diferentes & rsquo ;. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas nos financistas & rsquo; disposição, que determina como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio.
Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que as mercadorias foram enviadas. O banco do importador assiste fornecendo uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco do exportador) que prevê pagamento após a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento usado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, o conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados.
O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por usar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista precisa:
- Controle da utilização de fundos, controle de mercadorias e fonte de reembolso.
- Visibilidade e monitoramento do ciclo comercial através da transação.
- Segurança sobre os bens e recebíveis.
O financiamento comercial ajuda a resolver as necessidades conflitantes do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido.
O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica & lsquo; trade finance tradicional & rsquo ;. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir.
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Financiamento do comércio.
O que é 'Trade Finance'
O financiamento do comércio relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação e outros prestadores de serviços.
BREAKING 'Trade Finance'
Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90% do comércio global depende desse método de financiamento.
Trade Finance, Solvência e liquidez.
O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvabilidade ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez por parte do comprador. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de falta de pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas.
Financiamento do comércio internacional.
Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona ao reconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma excessiva.
Uma solução comum a este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito, que é aberta pelo nome do exportador pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.

Fusion Banking.
Automatizando o financiamento comercial para transformar o serviço e tornar-se o banco go-to.
A concorrência para negócios corporativos é intensa. A globalização, a tecnologia de legado, a regulamentação e o foco do cliente corporativo na otimização do capital de trabalho são desafios para os bancos que desejam capturar o crescimento da banca comercial.
O FusionBanking Corporate Channels oferece uma plataforma digital única que conecta o comércio, o financiamento da cadeia de suprimentos, o dinheiro, empréstimos e serviços de tesouraria para seus clientes. Você pode agregar todos os dados que os clientes precisam em seus relacionamentos bancários e fornecer uma experiência on-line consistente para aprofundar os relacionamentos com os clientes, analisar o comportamento transacional e agregar maior valor aos seus clientes. Além de apenas uma solução de inscrição única, a plataforma entrega uma camada digital conectada em seu banco corporativo, para que você possa permanecer no centro do capital de giro do cliente.
Mais de 100 instituições financeiras e corporações multinacionais implementaram os Canais Corporativos FusionBanking, selecionando uma variedade de aplicações bancárias comerciais pré-configuradas e personalizáveis, com ricas funcionalidades para o comércio tradicional, finanças da cadeia de suprimentos, gerenciamento de caixa, câmbio e empréstimos.
A Misys foi credenciada com os rótulos SWIFT acima. Para mais informações, visite SWIFT.
Transformar a eficiência em crescimento. Uma plataforma de financiamento comercial para impulsionar a melhoria da margem, conquistar o serviço ao cliente e inovar no financiamento da cadeia de suprimentos.
FusionBanking Trade Services.
Veja como uma solução única para o comércio permitirá que você ajude os clientes a otimizar o capital de giro e minimizar os custos operacionais e os riscos associados às suas cadeias de suprimentos.
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Chefe, Gerenciamento de Produtos Ásia, Global Transaction Banking, National Australia Bank.